Порядок надання дозволу на придбання або збільшення суттєвої участі у банку (Essential Participation Acquisition or Increase Authorization Procedure). Юридична або фізична особа, яка має намір придбати значну участь у банку або збільшити його таким чином, що вона прямо чи опосередковано володітиме або контролюватиме 10, 25, 50 або 75% статутного капіталу банку або права голосу придбаних акцій (паїв, часток) в органах управління банку, має отримати письмовий дозвіл Національного банку України.
Якщо власник суттєвої участі, що становить 10, 25 або 50% статутного капіталу банку, має намір додатково придбати акції (паї, частки) банку таким чином, що таке придбання призведе до збільшення його суттєвої участі, але не становитиме, відповідно, більше 25 або 50, або 75% статутного капіталу банку, письмовий дозвіл на таке придбання не вимагається.
Якщо будь-яка особа має письмовий дозвіл Національного банку на володіння суттєвою участю у розмірі 75% статутного капіталу, то для подальшого збільшення прямо чи опосередковано його суттєвої участі у банку письмовий дозвіл не вимагається.
Письмовий дозвіл на придбання або збільшення суттєвої участі в банку надається юридичній або фізичній особі, яка має намір придбати акції (паї, частки) чинного банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, яким чином вони купуватимуться: за угодами з банком, торговцем цінними паперами чи попереднім власником акцій (паїв, часток).
Під час створення нового банку письмовий дозвіл на придбання суттєвої участі надається одночасно з державною реєстрацією банку. Письмовий дозвіл на придбання суттєвої участі у банку надається юридичній особі-нерезиденту або фізичній особі-іноземцю одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям чинним банком статусу банку з іноземним капіталом.
Якщо особа володіє суттєвою участю у банку або збільшує її без отримання письмового дозволу Національного банку, останній має право заборонити такій особі прямо чи опосередковано, повністю або частково користуватися правом голосу придбаних акцій (паїв) та брати участь в управлінні справами банку.
Про намір банку придбати загальну кількість власних акцій або паїв у розмірі 10 і більше відсотків загальної емісії банк письмово інформує Національний банк за 15 календарних днів до укладання угод. Національний банк має право заборонити банку купівлю власних акцій чи паїв у разі, якщо це може призвести до погіршення фінансового стану банку.
Рішення про надання письмового дозволу на придбання або збільшення суттєвої участі в банку або відмова у наданні такого дозволу приймає Комісія Національного банку або Комісія Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні (Комісія Національного банку при територіальному управлінні) у місячний термін одержання всіх документів.
Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення суттєвої участі у банку Національний банк надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом заступника Голови Національного банку. Копія листа надсилається відповідному банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням цього банку.
Письмовий дозвіл на придбання або збільшення суттєвої участі в чинному банку є дійсним протягом трьох місяців з дня його видачі. Про використання дозволу банк повідомляє територіальне управління Національного банку за місцем знаходження та Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку у дводенний термін з дня використання дозволу.
