Заходи впливу (Enforcement Actions) — заходи, які вживає Національний банк України до банків у разі порушення ними банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України. Заходи впливу поділяють на заходи попереднього реагування і примусові заходи.
Основними видами заходів впливу до банків та інших осіб, які перебувають під наглядом Національного банку України, є:
- письмове застереження про припинення порушення та вживання необхідних заходів для виправлення ситуації, зменшення невиправданих витрат банку, обмеження невиправдано високих процентних виплат, зменшення неефективних інвестицій;
- скликання загальних зборів учасників, наглядової ради банку, правління (ради директорів) банку для прийняття програми фінансового оздоровлення або плану реорганізації банку;
- укладання письмової угоди з банком, яким він зобов’язується вжити заходів для усунення порушень та поліпшення фінансового стану банку;
- розпорядження про зупинення виплати дивідендів або розподіл капіталу в будь-якій іншій формі, встановлення для банку підвищених економічних нормативів та резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами;
- розпорядження про обмеження, зупинення або припинення здійснення окремих видів операцій з високим рівнем ризику, що здійснюються банком;
- розпорядження про заборону надавати бланкові кредити;
- розпорядження про накладення штрафів на: керівників банків у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а на банки – у розмірі не більше ніж 1% від суми зареєстрованого статутного фонду;
- розпорядження про заборону власнику суттєвої участі використати право голосу придбаних акцій у разі порушення ним вимог законодавства;
- розпорядження про усунення посадової особи банку з посади;
- розпорядження про примусову реорганізацію банку та призначення тимчасової адміністрації;
- розпорядження про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації банку.
Підставою для застосування Національним банком заходів впливу є:
- результати інспекційних перевірок діяльності банків;
- результати аналізу дотримання банками вимог банківського законодавства із використанням статистичної звітності;
- результати перевірок діяльності банків аудиторськими організаціями;
- пропозиції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі порушення банком норм Закону України “Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб”;
- результати перевірок дотримання банками валютного законодавства.
Заходи впливу, що застосовуються до банків Національним банком, мають бути адекватні конкретним допущеним порушенням, а їх вибір здійснюється відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» з урахуванням характеру допущених порушень, причин, що зумовили виникнення виявлених порушень загального фінансового стану банку; розміру можливих негативних наслідків для кредиторів та вкладників.
(Див. Банківський нагляд, Державне регулювання банківської діяльності, Основні засади ефективного банківського нагляду, План на випадок кризових обставин, Фінансове оздоровлення банку).
