Тимчасова адміністрація (Temporary Administration (Receivership)) – процедура, що застосовується Національним банком до банків при здійсненні банківського нагляду за особливих обставин, передбачених законодавством.
Тимчасова адміністрація використовується для тимчасового управління банком з метою збереження капіталу та активів банку, детальної оцінки його фінансового стану та вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності та ліквідності, стабілізації діяльності банку, усунення виявлених порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового стану.
Національний банк зобов’язаний призначити тимчасову адміністрацію у разі загрози платоспроможності банку, зокрема:
- двох чи більше порушень банком вимог Національного банку;
- зменшення розміру регулятивного капіталу банку на 30% упродовж останніх 6 місяців;
- якщо банк протягом 5 робочих днів не виконує більше ніж 10% своїх прострочених зобов’язань;
- арешту або набрання законної сили обвинувальним вироком щодо злочинних діянь керівників банку;
- вчинення банком дій щодо приховування рахунків, активів, реєстрів, звітів, документів;
- необґрунтованої відмови банку у наданні документів чи інформації, передбачених законодавством, уповноваженим представникам Національного банку;
- наявності громадського конфлікту керівництві банку;
- наявності клопотання банку про призначення тимчасової адміністрації;
- здійснення банком операцій з високим рівнем ризику, що призвели або можуть призвести до втрати активів чи доходів;
- порушення законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів.
Рішення про призначення тимчасової адміністрації ухвалює Правління Національного банку України. Тимчасова адміністрація призначається терміном до року, а разі потреби для системотворчих банків термін її дії то, можливо продовжено ще одного року.
Тимчасова адміністрація розпочинає виконання своїх обов’язків негайно після прийняття рішення про її призначення. Тимчасову адміністрацію здійснює тимчасовий адміністратор. Між Національним банком та тимчасовим адміністратором у день призначення укладається цивільно-правовий договір про здійснення тимчасової адміністрації банку, в якому визначаються права та обов’язки сторін, оплата праці та додаткова винагорода тимчасового адміністратора, страхування фінансової відповідальності, страхування життя та здоров’я тимчасового адміністратора тощо .
Тимчасовий адміністратор — фізична чи юридична особа, яку призначає Національний банк для здійснення тимчасової адміністрації. Тимчасовим адміністратором може бути:
- юридична особа, яка здійснює професійну діяльність з тимчасової адміністрації та/або ліквідації банків, щодо надання аудиторських, юридичних або консультаційних послуг та має не менше трьох працівників із сертифікатом Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку;
- незалежний експерт (за договором);
- службовець Національного банку України.
До участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи, які мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу економічну чи юридичну освіту, або освіту у сфері управління та досвід роботи у банківській системі. .
Для керівника тимчасової адміністрації та тимчасової адміністратора-фізичної особи досвід роботи в банківській системі має становити не менше ніж п’ять років, у т.ч. на керівних посадах – не менше трьох років.
Тимчасовим адміністратором (керівником тимчасової адміністрації) не може бути:
- фізична особа, яка:
- є кредитором, пов’язаним особою чи акціонером (учасником) банку;
- має судимість, непогашену та незняту у встановленому законом порядку, або є обвинуваченим у кримінальній справі;
- не виконало своїх зобов’язань перед будь-яким банком;
- юридична особа, яка:
- є кредитором, пов’язаним особою чи акціонером (учасником) банку;
- є стороною у судовій справі за участю банку;
- не виконало зобов’язань перед будь-яким банком.
Національний банк надає тимчасовому адміністратору копію останнього звіту про інспектування банку, копію укладання та звіту останньої аудиторської перевірки, довідку відповідного підрозділу банківського нагляду центрального апарату Національного банку про аналіз діяльності банку за результатами безвиїзного банківського нагляду та інспектування.
За результатами своєї діяльності тимчасовий адміністратор зобов’язаний надати Національному банку остаточний звіт та пропозиції щодо подальшої діяльності банку.
Свою діяльність тимчасовий адміністратор припиняє з дня прийняття Правлінням Національним банком рішення про припинення тимчасової адміністрації та поновлення діяльності банку або про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора банку.
(Див. Державне регулювання банківської діяльності).
