Прогноз касових оборотів банків — розрахунок прогнозованих надходжень готівки до кас банків та напрямів їх видач, а також випуску або вилучення їх з обігу на майбутній період.
Прогноз касових оборотів банків складається кредитними організаціями, розрахунково-касовими центрами та територіальними установами Центрального банку країни для визначення очікуваних змін готівково-грошової маси в обороті та потреби організацій, підприємств, установ у готівці на основі оцінки перспектив соціально-економічного розвитку регіону та звітних даних про касові обороти банків.
Прогноз касових оборотів банків складається за джерелами надходжень та напрямом видач готівки та складається з прибуткової та видаткової частин. У прибутковій частині містяться такі статті надходжень:
- торгова виручка;
- виручка від реалізації платних послуг населенню (пасажирського транспорту, квартплати, комунальних платежів, видовищних підприємств та підприємств, що надають інші послуги);
- від продажу нерухомості;
- на рахунки за вкладами громадян;
- від організацій зв’язку;
- на рахунки громадян, які здійснюють підприємницьку діяльність без утворення юридичної особи;
- від реалізації державних та інших цінних паперів;
- від продажу фізичним особам готівкової іноземної валюти;
- інші;
- разом із приходу;
- перерахування до оборотної каси з резервних фондів установ Центрального банку (якщо видачі грошей із кас банків перевищують надходження).
У видатковій частині відображаються видачі:
- на закупівлю товарів;
- на виплату пенсій, допомог та страхових відшкодувань;
- з рахунків за вкладами громадян;
- готівки фізичним особам при купівлі у них готівкової іноземної валюти;
- з рахунків громадян, які здійснюють підприємницьку діяльність без утворення юридичної особи;
- на виплату доходу, погашення та купівлю державних та інших цінних паперів;
- інші мети;
- разом із витрати;
- перерахування з оборотної каси в резервні фонди установ Центрального банку (якщо надходження грошей до кас банків перевищують видачі).
