Укладання угод із дилером за телефоном – спосіб роботи для інвесторів, при якому контрагент – банк або інвестиційна компанія – дилер пропонують тверде котирування на купівлю або продаж активу.
Телефонне спілкування з дилером суворо регламентовано прийнятими звичаями ділового оборота. Спілкування відбувається у кілька етапів.
По-перше, відбувається ідентифікація клієнта. Способи можливі різні: або кодове слово або певний пароль. Крім того, якщо проводиться не одна угода протягом дня, то достатньо назвати себе та рахунок, за яким здійснюється операція.
По-друге, щойно клієнт однозначно ідентифікований, може запросити тверду котирування, тобто. ціну, за якою дилер готовий купити та продати актив. Наприклад, на ринку Forex стандартом є питання “1 лот євро, будь ласка” або просто “1 євро”. При цьому слід пам’ятати, що на міжбанківському ринку «1 євро» — це не що інше, як 1 млн. європейської валюти. Котирування дилера можуть істотно відрізнятися в залежності від обсягу угоди, що укладається. Особливо це актуально за нестандартних лотів.
По-третє, дилер називає дві ціни, перша – менша, за яку він готовий купити названий актив в обумовленому обсязі, друга – продати. Різниця між ціною купівлі та продажу називається спредом. Названі цифри є офертою, тобто. не можуть бути змінені. Проте треба розуміти, що в умовах так званого швидкого ринку, коли ціни миттєво змінюються, термін життя такої пропозиції коротенький і становить той час, якого достатньо для того, щоб отримати відповідь клієнта, — не більше 5-10 секунд.
По-четверте, клієнт повинен негайно дати одну з трьох відповідей: «Куплю» («Купил», «Зібрав» або аналогічне за змістом), «Продаю» («Продав», «Віддав» або подібне) або «Відмова від угоди» («Ні, спасибі» та ін.). Якщо купівля чи продаж заявлена, то клієнт приймає пропозицію оферти і також може відмовитися від скоєного дії надалі.
По-п’яте, дилер підтверджує повний текст укладеної усної угоди: “Продав/купив – кількість – найменування активу – вартість”.
По-шосте, буде добрим тоном, якщо клієнт підтвердить угоду зі свого боку: «Купил/продав – кількість – найменування активу – ціна».
По-сьоме, прийнято дякувати один одному на завершення контакту: «Спасибі, удачі».
Усі переговори з угод, скоєним з допомогою усного спілкування телефоном, записуються дилером на електронному носії з допомогою спеціальних пристроїв. Це дозволяє уникнути конфліктних ситуацій надалі.
Після того як угода укладена, сторони обмінюються додатковими підтвердженнями – наприклад, дилер надсилає клієнту виписку по рахунку або вимагає заповнення певної форми в системі віддаленого комп’ютерного доступу. Ці процедури є лише додатковим підтвердженням факту проведення операції, але з погляду законодавства вона вже вважається такою, що відбулася.
Проте у спілкуванні з дилером завжди залишається особистісний початок. Так, можна двома словами обговорити ситуацію на ринку або навіть щось ще. Але щойно відбувається перехід до здійснення операції, діалог перетворюється на суворо встановлену форму. Причому часто названі котирування цілком можуть залежати від клієнта – наприклад, якщо дилер вважає, що той, як правило, занадто довго приймає рішення на ринку, що швидко змінюється, і запропонує ширший спред, то ніхто такого дилера не засудить.
Уміння спілкуватися і укладати угоди з дилером по телефону необхідно насамперед інвесторам – таким чином здійснюються угоди на деяких ринках цінних паперів, наприклад, телефонних торгових майданчиках, на ринку Forex, з дорогоцінними металами. Крім того, практично будь-яка кредитна організація може запропонувати роботу через дилера для зовнішньоторговельної компанії при купівлі або продажу валюти, якщо обсяг операцій значний. Часто спілкування з дилерами телефоном мається на увазі при обслуговуванні клієнтів у рамках private banking.
Роботу через дилера слід відрізняти від розміщення заявок через брокера, коли надається розпорядження на здійснення операції на певних умовах. У цьому сам брокер не виступає покупцем чи продавцем.
