Обов’язковий фінансовий моніторинг (Obligatory Financial Monitoring) — сукупність заходів, що здійснюються суб’єктами первинного фінансового моніторингу, щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, ідентифікації учасників таких операцій та вивченню їх діяльності, веденню обліку цих операцій та відомостей про їх учасників, подання обов’язкового звіту про них Спеціально уповноваженому органу, а також подання додаткової інформації про фінансові операції та їх учасників, які стали об’єктом фінансового моніторингу.
Об’єктом обов’язкового фінансового моніторингу є дії з активами, пов’язані з відповідними учасниками фінансових операцій, що їх проводять, за умови наявності ризиків цих активів з метою легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму, а також будь-яка інформація про такі дії. подіях, активах та їх учасниках.
Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює або перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять азартні ігри — 13 000 гривень) або дорівнює або перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 150 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять азартні ігри, — 13 000 гривень), і має одну чи більше таких ознак:
- переказ коштів на анонімний (номірний) рахунок за кордон та надходження коштів з анонімного (номірного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;
- купівля-продаж чеків, дорожніх чеків чи інших подібних платіжних коштів за готівку;
- зарахування або переказ грошових коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, коли хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, яка має відповідну реєстрацію, місце проживання або місцезнаходження в країні (на території), які не виконують або неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або однією зі сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в вищезазначеній країні (території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, та підлягає опублікуванню;
- зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом у той самий або на наступний операційний день іншій особі;
- зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи – підприємця або списання коштів з поточного рахунку юридичної або фізичної особи – підприємця, період діяльності якого не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок або списання готівки з поточного рахунку юридичного або фізичної особи-підприємця у разі, якщо операції на вказаному рахунку не здійснювалися з дня її відкриття;
- переведення особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору (договору);
- обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;
- здійснення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника, які не депоновані в депозитарних установах;
- здійснення фінансових операцій із векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред’явника;
- здійснення розрахунку з фінансової операції у готівковій формі;
- вчинення фінансових операцій з угод, форма розрахунків за якими не визначено;
- отримання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії);
- проведення страхової виплати чи страхового відшкодування;
- виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб’єктом господарювання, який проводить азартні ігри;
- здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт та послуг;
- надання кредитних коштів особі, що є членом небанківської кредитної установи, в той самий день кілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює або перевищує суму, визначену для обов’язкового фінансового моніторингу.
(Див. також Банківський контроль, Внутрішній фінансовий моніторинг, Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, Історія відмивання грошей, Рекомендації ФАТФ, Регіональні групи типу ФАТФ, Спеціальні рекомендації ФАТФ).
