Індексний фонд – вид колективних інвестицій, акціонерний чи пайовий інвестиційний фонд, стратегія якого побудована на повторенні ринкових змін наперед визначеного індексу. Для цього керуюча компанія включає портфель саме ті фінансові інструменти, які беруться при розрахунку обраного індикатора, і в тій же кількості.
Найчастіше купівлю та продаж цінних паперів, які входять у індекс, управляючої компанії вдається повністю чи майже повністю автоматизувати. Тобто комп’ютер без участі дилерів самостійно купує та продає потрібні папери. Через війну управління індексним фондом обходиться компанії – професійному учаснику ринку цінних паперів порівняно дешево. Зазвичай і для інвесторів таким фондом встановлюються відносно невеликі надбавки та знижки.
Найбільш поширені індексні фонди акцій. Індексні фонди для акцій включають групи акцій зі схожими характеристиками, такими як розмір, вартість, рентабельність та/або географічне розташування компаній. Акції підприємств, відповідних заданим критеріям, купуються і входять у складі фонду і продаються, що вони виходять межі заданих параметрів.
Для індексного інвестиційного фонду характерна висока схильність до систематичного ринкового ризику, низькі операційні витрати і низька оборотність портфеля.
Купівля паїв індексних фондів – гарний вид інвестицій для приватних інвесторів із невисокою планкою входу: починаючи від тисячі гривень. Навіть за такої невеликої суми індексний фонд дозволяє якісно диверсифікувати портфель. Але при цьому інвестору доводиться самостійно визначити момент початку інвестування. Купівля паїв буде гарним вкладенням, якщо економіка перебуває в стадії підйому. І поганим — при спаді і, тим більше, кризі.
Головна перевага індексних фондів – це економія часу, оскільки в цьому випадку інвесторам не потрібно виконувати аналіз окремих акцій чи інвестиційних портфелів.
