Планування діяльності банку (Bank Planning) – вид управлінської діяльності, спрямований на визначення перспективного стану банку та орієнтирів його майбутньої діяльності.
Планування діяльності банку пов’язане із:
- визначенням цілей та напрямів його діяльності та оптимальної структури;
- пошуком ефективних методів та засобів, необхідних для досягнення цих цілей;
- формулюванням системи показників, які визначають послідовність дій щодо досягнення поставлених цілей.
Планування в широкому сенсі є процес прийняття та організації виконання управлінських рішень, пов’язаних з майбутніми подіями, на основі їх систематичної підготовки, що включає моніторинг та аналіз результатів виконання раніше прийнятих планів, оцінку постійно змінної ринкової ситуації, вивчення потреб реальних та потенційних клієнтів банку та стратегічних завдань, що засновники ставлять перед банківською організацією. Планування у вузькому значенні можна визначити як систематичну підготовку рішень, пов’язаних із майбутнім банківської організації. У разі планування не зачіпає сферу прийняття рішень та організацію їх виконання. У будь-якому разі планування вирішує завдання визначення цілей розвитку банку та конкретних шляхів їх реалізації на різних рівнях деталізації та тимчасових відрізках його діяльності.
По колу та рівню деталізації визначених завдань та планових показників можна виділити такі види планування:
- планування стратегії банку;
- маркетингове планування;
- бізнес планування;
- оперативне планування;
- фінансове планування;
- складання кошторису витрат та використання прибутку банку;
- бюджетне планування;
- планування поточної діяльності;
- структурування організації та планування персоналу.
Усі види планування тісно взаємопов’язані між собою, більшість є одночасно й окремими етапами процесу розробки стратегії банку, і елементами поточного управління діяльністю кредитної організації.
Вирішення цього завдання передбачає створення:
- єдиного інформаційного сховища банку, що містить всю зовнішню та внутрішню інформацію, необхідну для прийняття планових та управлінських рішень, єдиної методології аналізу та планування діяльності банку, що забезпечує сумісність усіх використовуваних у практиці управління кредитною організацією планових та аналітичних показників;
- єдиного регламенту планування діяльності банку, визначального обов’язки управлінського персоналу та структурних підрозділів банку на різних етапах планового процесу, терміни, регулярність та відповідальність за реалізацію планових процедур.
(Див. План у разі кризових обставин, Стратегічне управління, Фінансове планування).
